FCA شرکت های پرداخت را به دلیل “عدم کنترل” سرزنش کرد

متیو لانگ، مدیر پرداخت‌ها و دارایی‌های دیجیتال در FCA، این موارد را فاش کرد نامه ای 10 صفحه ای خطاب به مدیران ارشد شرکت های پرداخت تحت نظارت این مرجع. فایننشال تایمز گزارش می دهد که این نامه خطاب به 291 مدیر عامل بوده است.

علاوه بر این، مدیر خاطرنشان کرد که رگولاتور مواردی را دیده است که خدمات پرداخت و شرکت‌های پول الکترونیکی طرح‌های خرید را بدون تأیید FCA نهایی کرده‌اند. رگولاتور این را یک جرم کیفری توصیف کرد و هشدار داد که ممکن است از اختیارات پیگرد قانونی خود برای اعتراض به آنها استفاده کند.

در مورد حفاظت از وجوه مشتریان در صورت ورشکستگی، مدیر توضیح داد که سازمان دیده بان “شکست های رایج” را شناسایی کرده است، مانند شرکت هایی که شرکت هایی نیستند که فرآیندهای مستندی برای شناسایی مداوم وجوه “صندوق های مرتبط” ندارند و باید محافظت شوند.

ما شواهدی از افزایش نرخ تقلب در برخی از PI ها و EMI ها دیده ایم. ما همچنین نگران هستیم که در نتیجه بحران هزینه زندگی، تقلب بیشتر شود. لانگ توضیح داد که این امر ضروری است که شرکت‌ها هم اکنون برای رفع نقاط ضعف در سیستم‌ها و کنترل‌های خود برای جلوگیری از تقلب اقدام کنند.

ما شواهدی از افزایش نرخ تقلب در برخی از PI ها و EMI ها دیده ایم. ما همچنین نگران هستیم که در نتیجه بحران هزینه زندگی، تقلب بیشتر شود. لانگ توضیح داد که این امر ضروری است که شرکت‌ها هم اکنون برای رفع نقاط ضعف در سیستم‌ها و کنترل‌های خود برای جلوگیری از تقلب اقدام کنند.

متیو لانگ، مدیر پرداخت‌ها و دارایی‌های دیجیتال در FCA، این موارد را فاش کرد نامه ای 10 صفحه ای خطاب به مدیران ارشد شرکت های پرداخت تحت نظارت این مرجع. فایننشال تایمز گزارش می دهد که این نامه خطاب به 291 مدیر عامل بوده است.

در این نامه، لانگ خاطرنشان کرد که تنظیم کننده در کار خود با PI و EMI در دو سال گذشته “مشکلات مادی” را در سیستم ها و کنترل های جرایم مالی شرکت شناسایی کرده است. این موارد شامل عدم اجرای روش‌های کافی برای شناخت مشتری و بررسی و تجدید ارزیابی‌های ریسک و چارچوب‌های کنترل در یک چشم‌انداز تهدید در حال تحول است.